10 libri che aumenteranno la tua alfabetizzazione finanziaria

2024 Autore: Malcolm Clapton | [email protected]. Ultima modifica: 2023-12-17 04:01

Da tutorial che ti insegnano come analizzare le spese e risparmiare denaro, a lavori sui cicli di mercato e idee di investimento non ovvie.

Forse sei attivamente interessato alla finanza e ti sei già procurato un IIS? O non sei mai riuscito a risparmiare più di 100 rubli? O forse segui Warren Buffett su Twitter? Qualunque sia il tuo rapporto con il denaro, in questa raccolta di Alpina Editore troverai un libro che ti aiuterà a fare il passo successivo nell'affascinante mondo della finanza.

Per i neofiti

1. “Ragazza con soldi. Un libro sulle finanze e il buon senso", Anastasia Veselko

Anastasia Veselko è l'autrice di un progetto sulla finanza personale per ragazze moderne. È diventata una consulente in alfabetizzazione finanziaria senza una laurea in economia. E forse è per questo che i suoi racconti su come aumentare il proprio capitale sono scritti in un linguaggio comprensibile a tutti, anche a una persona lontana dall'economia.

Anastasia decise di diventare consulente finanziario dopo aver notato che, nonostante un buon reddito come dirigente, lei, come prima, spendeva tutto il suo stipendio per le necessità immediate, non si aggiungevano risparmi e si dovevano fare grandi acquisti a credito. Di conseguenza, Veselko ha approfondito l'analisi dei costi, il budget e gli investimenti. Ha completato il programma HSE in economia, corsi presso università finanziarie americane e ha migliorato le sue qualifiche presso il Ministero delle finanze della Federazione Russa - e ora è pronta a condividere questa conoscenza senza termini complicati inutili.

Si scopre che per diventare più ricchi, non devi studiare bollette e preventivi per giorni: tutto ciò che devi fare è investire tempo e fatica in un primo momento in un piano rigoroso, che poi funzionerà da solo.

2. “Se stesso un finanziere. Come spendere saggiamente e risparmiare correttamente", Anastasia Tarasova

È importante leggere questo libro anche solo per capire come i russi stimano erroneamente le loro spese e le loro entrate. Da un lato fa parte del sistema di difesa del cervello che ci protegge dallo stress, dall'altro l'eredità dell'Unione Sovietica con la sua economia pianificata. Molte persone non sono state in grado di adattarsi alle condizioni del sistema di mercato, per questo si affidano allo stato e alla pensione, contraggono prestiti e si indebitano. Di conseguenza, non riescono mai a risparmiare per ciò che desiderano di più: vacanze, istruzione per un bambino o una casa al mare.

Anastasia Tarasova racconta come creare un cuscino finanziario, risparmiare facilmente per un'auto anche con un piccolo stipendio e iniziare a investire. L'autore parla di queste cose con piena responsabilità - non solo come consulente finanziario professionista con molti certificati di business school straniere e russe, ma anche come imprenditore attivo che conosce in prima persona i problemi e le sfide del lato finanziario della vita.

3. “Amare. Pensare. Come costruire relazioni forti e sane basate sull'indipendenza finanziaria", Svetlana Shishkina

A differenza di altri libri in questo elenco, il manuale di Svetlana Shishkina ti insegna a proteggere non solo il tuo capitale, ma anche la tua vita personale. Le donne in Russia spesso prendono decisioni finanziarie avventate facendo affidamento sugli uomini e poi perdendo il loro sostegno. Succede che i mariti lascino la famiglia, non paghino gli alimenti, si impossessino di proprietà e violino i diritti fondamentali delle donne. Tutto questo sarebbe impossibile se i loro partner avessero indipendenza economica, sapessero (e non avessero paura) guadagnare e spendere da soli.

L'alfabetizzazione finanziaria ti aiuta a prendere il controllo della tua vita, ha un effetto positivo sulle relazioni e garantisce la sicurezza di una donna nelle fasi più importanti della sua vita. L'autore del libro è ben consapevole dei problemi monetari, ma è stato in grado di superarli con successo e nel frattempo ha acquistato quattro appartamenti.

4. "Regole di investimento di Warren Buffett", Jeremy Miller

Sulla strada dell'alfabetizzazione finanziaria e del prossimo grande passo - investire - non puoi fare a meno di un brillante esempio personale. Potrebbe essere Warren Buffett, una leggenda vivente e un idolo degli investitori hobbisti di tutto il mondo.

Ogni anno Warren invia una lettera aperta agli azionisti della sua azienda, Berkshire Hathaway. Buffett, che ora ha 90 anni, scrive questi messaggi dal 1965 - e nel tempo hanno guadagnato lo status di cult in tutto il mondo finanziario. E anche se Warren viene definito nientemeno che un visionario e le sue previsioni ricevono sempre molta attenzione, lui stesso è sicuro che prevedere il comportamento del mercato sia un esercizio inutile. Pazienza, frugalità e impegno per i principi sono la ricetta di Buffett per il successo a lungo termine.

L'autore del libro, l'analista di investimenti Jeremy Miller, ha svolto un lavoro straordinario. Non si limitava a raccogliere passaggi chiave delle lettere di Buffett dal 1965 al 1970 e li organizzava abilmente per argomento. Miller inizia ogni capitolo con un riassunto preciso che aiuta a mettere in luce le regole di vita del leggendario investitore. Nonostante lo sviluppo dei metodi di investimento nel corso degli anni, il suo approccio rimane attuale.

Per avanzato

5. "L'investitore intelligente" di Benjamin Graham

E i grandi hanno iniziato in piccolo, come leggere un libro sugli investimenti. Così, nel 1949 Warren Buffett mise le mani sul libro "The Intelligent Investor" dell'economista Benjamin Graham. Il giovane imprenditore ha deciso che questa è la cosa migliore che sia mai stata scritta sugli investimenti. Molti anni dopo, Buffett non ha cambiato idea: "The Reasonable Investor", che ha resistito ad almeno 10 ristampe solo negli Stati Uniti, non lascia i suoi consigli letterari.

Benjamin Graham nel suo libro esamina tutti gli aspetti di una politica di investimento efficace, dalla progettazione all'implementazione. Uno degli economisti e investitori più rispettati nella storia del mondo, il fondatore del "value investing", delinea i principi chiave dell'investimento e fornisce raccomandazioni chiare e profonde, il cui valore resiste facilmente alla prova del tempo. Il libro offre un'analisi dettagliata di problemi eterni come i principi della politica di portafoglio ottimale, la ricerca di obiettivi di investimento promettenti, il probabile tasso di inflazione, i modi per proteggersi e molto altro.

6. "Asset Allocation globale", Meb Faber

Come può un investitore costruire un portafoglio diversificato a livello globale sfruttando il potere dei moderni mercati finanziari? Questo è il compito affrontato da Meb Faber, un importante finanziere occidentale e gestore di fondi negoziati in borsa per la Cambria.

Il libro di Faber fornisce una panoramica della performance storica di 13 tipi di asset come azioni, obbligazioni, contanti o immobili dal 1973. Dopo aver tracciato l'impatto dell'inflazione sul denaro, Meb propone di mitigare i prelievi estremi di attività rischiose combinando, ad esempio, una semplice combinazione di azioni e obbligazioni. Un autore noto per gli investimenti analizza le possibilità di una distribuzione più globale con beni come gli immobili. Faber presta particolare attenzione agli esempi di noti portafogli di investimento: il finanziere americano Ray Dalio, l'onnipresente Warren Buffett e i fondi di dotazione.

7. "Soldi senza sciocchi", Alexander Silaev

Nel 2014, il filosofo e giornalista Alexander Silaev ha fatto del gioco d'azzardo in borsa la sua principale occupazione e fonte di reddito. Nel suo libro, questo esperto investitore privato e trader offre una nuova prospettiva sugli investimenti.

In "Money Without Fools" troverai un'analisi imparziale del settore di mercato e un'analisi dettagliata degli strumenti a disposizione degli individui. L'autore si sofferma su ciascuno di essi in dettaglio: valuta, oro, depositi, obbligazioni, prestiti, titoli value, titoli growth, blue chip, secondo livello, prodotti strutturati, fondi comuni di investimento, gestione fiduciaria e altri. Silaev mostra esattamente dove e come perde l'investitore, rivela i trucchi e i trucchi dei partecipanti al mercato finanziario. L'autore crede che 10 anni fa un libro del genere gli avrebbe salvato centinaia di migliaia di rubli e mesi di vita.

Per i più sofisticati

8. “Fuori dall'ordinario! Come guadagnare con investimenti alternativi", Gerald Autier

"Personalizza il tuo investimento", consiglia Gerald Autier. Perché tutti devono investire nella stessa cosa? Potresti essere tu a investire in oro o in una casa all'estero. O forse sarà molto più piacevole per te avere un dipinto costoso o un'auto rara nella tua collezione, che cresce bene anche nel prezzo.

Gli investitori stanno ora ripensando al modo in cui vengono visti gli asset tradizionali. Autier, un consulente finanziario di 15 anni con top manager e banchieri tra i suoi clienti, esplora le alternative di investimento nel suo libro. Questi possono essere energia rinnovabile o immobili commerciali, metalli preziosi o beni di lusso, hedge fund o società private. Disponendo sugli scaffali tutte le caratteristiche di ogni tipologia di asset, Autier mostra le possibili strategie di investimento e spiega a chi sono più adatte.

9. “Cicli di mercato. Come identificare e utilizzare i modelli per investire con successo ", Howard Marks

Se hai già dimestichezza con il mondo della finanza, probabilmente avrai notato che alcuni eventi del mercato si ripetono e qualche volta sei anche in grado di prevederli. Per risparmiare tempo nel prendere decisioni tipiche, è meglio studiare i modelli ciclici il più attentamente possibile.

Il mercato funziona secondo scenari standard, ma spesso le sue oscillazioni sono influenzate non solo da evidenti eventi esterni, ma anche dalle emozioni delle persone. Howard Marks, co-presidente e co-fondatore della società di investimento Oaktree Capital Management, che gestisce oltre 120 miliardi di dollari di asset, ti insegnerà a sentire meglio il mercato. Uno dei più grandi investitori del suo tempo, l'autore del libro insegna rapidamente e facilmente come riconoscere e valutare i cicli di mercato, non andare agli estremi e utilizzare la conoscenza per agire in avanti nel mercato azionario.

10. “Quando il male è buono. Come guadagnare con le idee di investimento", Isaac Becker

Investire oggi è facile. Tutti possono scoprire i mercati azionari, possedere beni e provare a moltiplicare i propri investimenti. Tuttavia, non tutti hanno il caro profitto, e quindi il consiglio di specialisti esperti sarà sempre richiesto.

Esempi di vita reale del famoso consulente finanziario internazionale Isaac Becker ti mostreranno come non perderti nel mercato azionario. Becker è un consulente finanziario dal 1991 ed è specializzato nel lavorare con clienti VIP. Ha più di 50 pubblicazioni sull'organizzazione della finanza personale e degli investimenti, oltre a numerosi interventi a convegni e seminari specializzati. Nel suo libro, Becker ha deciso di aiutare altre persone a capire come trovare una buona idea per un investimento e poi trarne profitto. Questi suggerimenti non sono adatti ai neofiti, ma i lettori con esperienza negli investimenti apprezzeranno "Quando il male è buono".

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