Come fare testamento e gestire correttamente il tuo immobile

2024 Autore: Malcolm Clapton | [email protected]. Ultima modifica: 2023-12-17 04:01

Che cos'è un testamento? Come comporlo? I parenti possono essere privati della loro eredità? Le risposte a queste e ad altre importanti domande sono nel nostro articolo.

La vita è fugace e imprevedibile. Ogni persona deve affrontare l'eredità almeno una volta. Almeno quando diventa testatore.

Secondo la Camera federale dei notai, ogni anno vengono rilasciati oltre tre milioni di certificati di successione. Ma tra il 2007 e il 2013 sono stati redatti solo 700.000 testamenti. Ciò significa che solo una persona su quattro lascia gli ordini in caso di morte.

Come mai? Ci sono almeno due ragioni. Primo, è spiacevole pensare alla morte. Paure e superstizioni impediscono alle persone di affrontare razionalmente la questione dell'eredità.

Il motivo numero due è l'analfabetismo legale. Molti semplicemente non sanno cosa sia un testamento da un punto di vista legale, lo confondono con donazione e affitto. Inoltre, è problematico: devi andare da un notaio, pagare un sacco di soldi. Forse i parenti stessi saranno in qualche modo d'accordo.

Ma, secondo le statistiche giudiziarie, circa il 7% di tutte le cause civili ricadono su controversie ereditarie. La divisione dei beni del defunto spesso litiga con le famiglie e distrugge il destino delle persone. Fare testamento nel presente può aiutare a evitare problemi futuri.

Che cos'è un testamento?

In Russia, l'eredità è effettuata per due motivi - per legge e per volontà - ed è regolata dalla Sezione V della terza parte del Codice Civile della Federazione Russa.

Il testamento è una disposizione di proprietà in caso di morte.

Inoltre, questo ordine dovrebbe essere:

• Personale (parti 3 e 4 dell'articolo 1118 del codice civile della Federazione Russa). Non è consentita la redazione di un testamento tramite rappresentante. Non puoi fare testamento per due. Il testamento è firmato di suo pugno. Eccezione: quando una persona è gravemente malata, puoi ricorrere all'aiuto di un gestore, di cui viene fatta una nota speciale nel documento.
• Libero (Articolo 1119 del codice civile della Federazione Russa). Il principio della libertà di testamento è multiforme. Puoi disporre della tua proprietà come preferisci (e non solo di quelle che già possiedi, ma anche di quelle che potrai acquisire in futuro). Si può privare dell'eredità senza spiegarne le ragioni. Puoi modificare e revocare il tuo testamento. Ma la cosa principale è che non sei obbligato a informare nessuno delle tue decisioni e un notaio non ha il diritto di violare il segreto di un testamento (articolo 1123 del codice civile della Federazione Russa).
• Competente (parte 2 dell'articolo 1118 del codice civile della Federazione Russa). Un testamento può essere fatto solo da un cittadino pienamente capace - uno che ha compiuto 18 anni (o 16 anni - in caso di matrimonio o emancipazione) e che è responsabile delle sue azioni.

La principale differenza tra eredità per testamento ed eredità per legge è che puoi distribuire l'eredità in qualsiasi proporzione, aggirando la linea dell'eredità. Sono otto per legge. Gli eredi della prima fase sono i figli, il coniuge ei genitori. In mancanza di testamento, la proprietà sarà divisa tra loro in parti uguali. Nel testamento puoi cancellare tutto alla pronipote o anche a una persona fisica o giuridica estranea. Allo stesso tempo, puoi distribuire la proprietà come ritieni giusto: questo - un appartamento, questo - un'auto e questo - solo un vaso di fiori.

La libertà di volontà è limitata solo dalle norme sulla quota obbligatoria.

Condivisione obbligatoria

Questo è il minimo legalmente garantito nell'eredità, che deve essere assegnato agli eredi obbligatori (necessari).

Gli eredi necessari includono:

• figli disabili o minorenni, nonché coniuge e genitori disabili;
• altre persone disabili che erano a carico del testatore.

Per determinare l'entità della quota obbligatoria, l'ammontare del valore di tutti i beni ereditati, compresi gli oggetti domestici, deve essere diviso per il numero degli eredi che sarebbero stati chiamati a ereditare in assenza di testamento. Un secondo della quota legale è una quota obbligatoria.

Ad esempio, il valore di un bene della tenuta è di un milione di rubli (per facilità di comprensione, conteremo in termini monetari). Per legge, il defunto ha quattro eredi. Ognuno di loro avrebbe ricevuto 250.000 rubli. La quota obbligatoria in questo caso sarà di 125.000 rubli.

Dovrà essere pagato, anche se l'erede richiesto non è menzionato nel testamento o è diseredato. Solo un tribunale può ridurre l'entità della quota obbligatoria o rifiutare di assegnarla (parte 4 dell'articolo 1149 del codice civile della Federazione Russa).

Non un regalo e non una rendita

Per sua natura giuridica, un testamento è una transazione unilaterale urgente. Ciò significa che non hai bisogno di appaltatori. Non è necessario chiedere il parere degli eredi, le loro firme non saranno richieste e il meccanismo giuridico di questa transazione inizierà a muoversi solo al momento dell'apertura dell'eredità - il momento della morte del testatore (articolo 1113 del Codice Civile della Federazione Russa).

Ricordare! In caso di morte si può disporre della proprietà solo per testamento.

Secondo la parte 3 dell'articolo 572 del codice civile della Federazione Russa, un accordo che prevede il trasferimento di un dono alla persona donata dopo la morte del donatore è nullo. Se una nonna "ha regalato" un appartamento a suo nipote, ma durante la sua vita non gli ha registrato nuovamente il titolo, un tale regalo non ha valore. Anche se c'è un accordo di donazione scritto. Dopo la morte della nonna, altri eredi possono rivendicare i diritti su questo appartamento.

Ci sono anche testamenti, in cui una persona specifica è chiamata erede di una proprietà specifica. Allo stesso tempo, riceve la proprietà specificata per l'uso anche durante la vita del testatore in cambio del mantenimento a vita di quest'ultimo. Lo stesso esempio: una nonna fece testamento per suo nipote, si stabilì nel suo appartamento e si prese cura di lei fino alla fine dei suoi giorni. Ma de jure, un tale accordo è bilaterale e de facto si riduce a un contratto di rendita vitalizia dipendente. E, se, dopo la morte di sua nonna, altri eredi vanno in tribunale, può annullare il testamento, guidato dalla parte 2 dell'articolo 170 del codice civile della Federazione Russa sulle transazioni fittizie.

Come fare testamento

Un testamento è una transazione rigorosa. Dovrebbe essere:

• compilato per iscritto (indicando luogo e ora di compilazione);
• firmato di propria mano;
• autenticato.

Ma, come per ogni regola, possono esserci piccole eccezioni. Quindi, è già stato menzionato sul livido. Questa è una persona che ha il diritto di firmare per il testatore se, per ragioni oggettive, non è in grado di farlo. Un punitore è una persona capace, competente, assolutamente estranea, disinteressata, non appartenente alla cerchia degli eredi.

Inoltre, la legge prevede i casi in cui un testamento può essere certificato non da un notaio, ma, ad esempio, dal capitano di una nave in un lungo viaggio o dal capo di un'istituzione medica. Tali ordini sono equiparati agli ordini notarili (articolo 1127 del codice civile della Federazione Russa), ma non sono affatto identici. Se, dopo aver redatto un testamento notarile, ti trovi in qualche circostanza straordinaria e decidi di cambiare tutto, sarà valido un atto redatto da un notaio. Nonostante la regola "un testamento successivo prevale sul precedente" (più su questo sotto).

Aperto o chiuso sarà

In termini generali, l'esecuzione di un testamento aperto è la seguente. Su tua richiesta, il notaio ne redige una bozza (in duplice copia). Allo stesso tempo, in caso di alienazione dell'immobile esistente, non sarà superfluo fornire i documenti di proprietà (certificato di proprietà di un immobile, titoli di proprietà, ecc.).

Dopo aver esaminato il progetto, si firma il testamento alla presenza di un notaio e, se lo si desidera, anche di testimoni. Leggeranno il testo e metteranno le loro firme. Come un battitore, i testimoni devono essere competenti e finanziariamente disinteressati.

Successivamente, il notaio fa un'iscrizione di certificazione su entrambe le copie del documento, appone una firma e un sigillo. Una copia del testamento rimane nell'ufficio del notaio e la seconda viene consegnata al testatore. Ma, se lo desideri, il notaio può accettare entrambi i documenti per la custodia.

Il luogo e la data della sua certificazione devono essere indicati sul testamento. Senza di loro, non è valido.

Stanno gradualmente iniziando ad essere applicate innovazioni legislative, secondo le quali un video della tua ultima volontà può essere allegato a un documento scritto. È inoltre consentita la registrazione in video dell'iter notarile per l'attestazione di un testamento.

Il testo di un testamento chiuso fino all'apertura dell'eredità non dovrebbe essere noto a nessuno tranne che al testatore stesso (articolo 1126 del codice civile della Federazione Russa). Scrivi tu stesso il documento. A mano o su un computer - non importa, la cosa principale è la tua firma (nessuna scrittura a mano). Poi consegnate il testamento in busta chiusa al notaio alla presenza di due testimoni. I testimoni firmano sulla busta, dopodiché il notaio inserisce il testamento nella seconda busta, la sigilla e fa la propria iscrizione di attestazione. Il documento è conservato da un notaio, avrai solo un certificato di accettazione di un testamento chiuso.

Ma come vengono a conoscenza del testamento gli eredi? Dopotutto, non puoi parlare della sua compilazione. Quando gli eredi si rivolgono all'ufficio notarile del luogo di apertura dell'eredità (questo è l'ultimo luogo di residenza del testatore o, se sconosciuto, l'ubicazione della parte principale della proprietà - Articolo 1115 del codice civile della Federazione Russa), il notaio li informerà della presenza di un testamento chiuso, quindi in presenza di due testimoni ai sensi del protocollo lo aprirà e lo leggerà.

diseredità

Gli eredi sono le persone indicate nella legge o nel testamento come successore legale del testatore. In un testamento, indipendentemente dai legami familiari, puoi nominare qualsiasi erede: un cittadino, una persona giuridica, la Federazione Russa, un suo suddito, un comune, uno stato straniero o un'organizzazione internazionale.

Inoltre, il testatore ha il diritto di privare coloro ai quali è dovuto per legge, ma chi non lo merita. Ci sono due modi.

1. Elenca direttamente le persone che non vuoi vedere come eredi. Quindi non riceveranno nulla (tranne la quota obbligatoria).
2. Per non parlare di qualcuno nel testamento. Tuttavia, in questo caso, l'erede che non è indicato nel testamento per legge può rivendicare la proprietà non coperta dal testamento.

Esempio 1. Una nonna ha un appartamento e una residenza estiva. Redige un testamento, in cui indica direttamente che tutti i suoi beni dovrebbero andare a suo nipote e priva suo figlio dell'eredità. Se il figlio è in grado di lavorare, non riceverà nulla.

Esempio 2. La nonna ha indicato nel testamento che stava lasciando l'appartamento a suo nipote, ma ha dimenticato di menzionare suo figlio e la sua dacia. Quindi la dacia andrà esattamente al figlio, poiché per legge è l'erede del primo stadio.

Esempio 3. Se la nonna scrive nel testamento: l'appartamento - al nipote, al figlio - per privarla dell'eredità, mentre non menzionerà più il cottage, quindi l'immobile suburbano, in assenza di altri eredi secondo la legge, andrà allo stato.

Secondo la parte 1 dell'articolo 1117 del codice civile della Federazione Russa, gli eredi indegni non ereditano né per legge né per testamento. Si tratta di cittadini che hanno commesso o tentato di commettere un reato per motivi di eredità, genitori che sono stati privati dei loro diritti, nonché figli che hanno trascurato l'obbligo di mantenere i genitori anziani.

L'erede è riconosciuto indegno dal giudice su richiesta dell'interessato. Tornando all'esempio numero due, quella persona è un nipote. Deve dimostrare in tribunale che suo padre non si è preso cura di sua madre ed è indegno di ereditare la dacia.

Tuttavia, la nonna può perdonare il figliol prodigo e includerlo nel testamento. Anche se non gli importava di lei, anche se l'ha offesa e minacciata, anche se ci sono prove documentali di questo. La legge lo consente.

Rinuncia all'eredità

L'eredità è un insieme di diritti e obblighi patrimoniali e non patrimoniali appartenenti al testatore. Questi diritti e doveri sono trasferiti agli eredi nell'ordine della successione universale, cioè una volta e per intero.

Non è consentita l'accettazione dell'eredità a condizione o con riserva.

Accettare un'eredità significa ricevere tutti i diritti e assumere tutti gli obblighi entro i limiti della tua quota. Se, insieme all'appartamento, tua nonna ti ha "lasciato in eredità" debiti di utilità, dovrai pagare o rifiutare l'eredità.

Secondo l'articolo 1157 del codice civile della Federazione Russa, l'erede può rifiutare l'eredità a favore di un'altra persona tra gli eredi per legge o per testamento (non privato dell'eredità).

Se non sai a chi dare la ricchezza che ti è caduta sul capo, non è necessario indicare a favore di chi stai rifiutando. Quindi, secondo l'articolo 1161 del codice civile della Federazione Russa, si verificherà un aumento delle azioni ereditarie.

Ma non puoi cambiare idea (prima hanno rifiutato l'eredità, poi hanno deciso di prenderla). Ma il testatore può cambiare idea tutte le volte che vuole.

Modifica e revoca di un testamento

Uno dei motivi per cui le persone non fanno testamento è la paura di conseguenze irreversibili. A molti sembra che se hanno redatto un testamento, non si può cambiare nulla.

Secondo la parte 1 dell'articolo 1130 del codice civile della Federazione Russa, il testatore ha il diritto di cancellare o modificare il testamento che ha fatto in qualsiasi momento dopo che è stato fatto, senza indicare i motivi della sua cancellazione o modifica.

Modifica e cancellazione sono due azioni giuridicamente diverse. Nel primo caso vengono riscritte o aggiunte singole disposizioni. Per questo è in corso di redazione un nuovo documento, in cui vengono chiariti e integrati i precedenti ordini. Ad esempio, una nonna lascia ancora in eredità un appartamento a suo nipote, ma decide di dare la lavatrice a un vicino. In questo caso, le modifiche devono essere autenticate. Semplici aggiunte e correzioni sulla copia conservata dal testatore non hanno valore legale. L'eredità sarà eseguita secondo la copia del testamento che il notaio aveva.

Quando revocato, il vecchio testamento è completamente invalidato. Vale la regola: il testamento successivo annulla il precedente, anche se in esso non c'era indicazione diretta di questo. Per revocare un testamento è necessario portarne uno nuovo presso l'ufficio del notaio, oppure semplicemente redigere una dichiarazione di annullamento e non redigere altro atto.

Invalidità di un testamento

Il testamento crea diritti e doveri dopo l'apertura dell'eredità. Ma la persona che l'ha inventata non è più viva - non ci si può chiedere cosa avesse esattamente in mente, se fosse consapevole delle sue azioni. Pertanto, l'articolo 1131 del codice civile della Federazione Russa prevede la possibilità di invalidare un testamento.

A seconda dei motivi di nullità, un testamento può essere annullabile o nullo.

Il testamento può essere impugnato solo in tribunale.

Secondo la parte 2 dell'articolo 1131 del codice civile della Federazione Russa, un testamento può essere dichiarato invalido da un tribunale su istanza di una persona i cui diritti o interessi legittimi sono violati da tale volontà. Non è consentito impugnare il testamento prima dell'apertura dell'eredità.

Puoi andare in tribunale se il testamento contiene ordini illegittimi o è stato redatto con lo scopo di "coprire" un'altra transazione. Gli avvocati chiamano questi difetti di contenuto.

Inoltre, un testamento può essere invalidato (in tutto o in parte) se gli eredi hanno motivo di ritenere che il testatore non abbia reso conto delle sue azioni e non possa dirigerle. Ad esempio, se è noto che la nonna durante il periodo di redazione del testamento stava assumendo farmaci forti.

Quando si presenta una domanda per l'annullamento di un testamento, è necessario fornire prove (documenti, testimonianze di testimoni e così via). Il tribunale esaminerà tutte le circostanze del caso, ricorrerà all'interpretazione del testamento (articolo 1131 del codice civile della Federazione Russa) e prenderà una decisione.

I testamenti nulli sono quelli, in sede di redazione, per i quali non è stata osservata la forma prevista dalla legge. Ad esempio, se la nonna ha semplicemente redatto un documento a casa e non l'ha portato al notaio. Un documento correttamente eseguito contenente qualche tipo di errore ortografico nel testo sarà valido a condizione che questi errori non interferiscano con la comprensione della volontà del testatore. Inoltre, è nullo il testamento fatto da persona completamente incapace o per il tramite di un rappresentante.

Ordini speciali

La questione dell'eredità non è solo una questione di proprietà. Naturalmente, si fa soprattutto testamento per decidere a chi dare una casa, un terreno o del denaro. Ma la massa ereditaria può includere anche beni immateriali. Pertanto, la legge consente di fare speciali disposizioni testamentarie.

Questi includono:

• Nomina di un erede (parte 2 dell'articolo 1121 del codice civile della Federazione Russa). Questa è la scelta di un erede "di riserva" nel caso in cui colui al quale si intendeva lasciare tutto in eredità muoia prima dell'apertura dell'eredità.
• Rinuncia testamentaria (articolo 1137 del codice civile della Federazione Russa). Si tratta della cessione degli obblighi patrimoniali a terzi sugli eredi. Ad esempio, una nonna dà un appartamento a suo figlio, ma indica che sua nipote può viverci fino a quando non si sposa.
• Imposizione (articolo 1139 del codice civile della Federazione Russa). È responsabilità degli eredi fare qualcosa di buono e utile. Queste possono essere azioni sia di una proprietà (fare riparazioni in un rifugio, comprare un passeggino per un bambino disabile e così via), sia di azioni non di proprietà (fare una galleria con ingresso gratuito da dipinti lasciati in eredità).
• Nomina di un esecutore testamentario (articolo 1134 del codice civile della Federazione Russa). Questa è la scelta dell'esecutore testamentario. L'esecutore testamentario è una figura molto importante. Non solo si occupa della proprietà fino alla consegna agli eredi, ma esegue anche gli ordini per il funerale. Per molte persone è importante dove e come sarà perpetuato il loro ricordo.

Alla vigilia del cambiamento

La vita è fugace e imprevedibile, e una volontà è come l'airbag di un'auto. In caso di conflitto di interessi degli eredi, può salvare la famiglia dalla distruzione.

Riassumendo, va notato che la legislazione sulle successioni è sull'orlo di grandi cambiamenti. La Duma di Stato sta valutando un disegno di legge che potrebbe rivoluzionare l'eredità testamentaria.

In particolare, si propone di consentire ai coniugi di redigere un testamento congiunto. Si prevede di modificare l'ordine dell'eredità con la morte simultanea (nello stesso giorno) del marito e della moglie. Ma, forse, la principale novità del disegno di legge è la possibilità di concludere contratti diretti con potenziali eredi. In questo caso, la natura giuridica del testamento cambia, cessa di essere una transazione unilaterale.

Il tempo dirà dove porterà l'innovazione normativa, ma per ora discutiamo della volontà in quanto tale. Devo comporlo? Prevedi di disporre della tua proprietà in anticipo? Condividi i tuoi pensieri ed esperienze nei commenti.