Cosa sono i fondi comuni di investimento e come guadagnarci sopra

2024 Autore: Malcolm Clapton | [email protected]. Ultima modifica: 2023-12-17 04:01

Puoi acquistare una parte del portafoglio formato dalla società di gestione e aspettarti che aumenterà di prezzo.

Cos'è un fondo comune di investimento

Un fondo comune di investimento - un fondo comune di investimento - è un portafoglio che contiene vari beni preziosi che hanno il potenziale per generare reddito.

Dal punto di vista dell'attività sottostante, esistono fondi comuni immobiliari, strumenti di mercato, ad esempio azioni e obbligazioni, nonché combinati, che possono basarsi su beni straordinari come vini, oggetti d'arte, ecc..

Maxim Fedorov Vicepresidente di QBF

Come suggerisce il nome, un fondo comune è diviso in azioni che vengono vendute. L'acquirente non acquista una quota specifica o, ad esempio, una stanza, se parliamo di immobili, ma un "pezzo" dell'intero portafoglio. È gestito da un operatore di mercato professionale il cui obiettivo è aumentare il capitale. Ad esempio, acquista titoli in portafoglio o affitta immobili.

Esistono fondi comuni di investimento per investitori qualificati e per quelli non qualificati. E sono un po' diversi. Ma parleremo solo di fondi comuni per investitori non qualificati, cioè per persone comuni che vogliono investire il proprio capitale. Perché gli investitori qualificati - operatori e organizzazioni professionali del mercato dei valori mobiliari - sanno tutto da soli.

Come guadagnare con un fondo comune di investimento

Le quote non comportano reddito intermedio. Gli investimenti in fondi comuni di investimento non possono essere semplicemente sottratti in tutto o in parte. Puoi ottenere denaro in due modi:

1. Rimborsare la quota - e la società di gestione compensa con denaro.
2. Vendi la tua quota a un altro investitore.

Il primo metodo è più semplice, tuttavia, il rimborso avverrà al valore corrente. Puoi contrattare con un acquirente, ma devi comunque trovarlo. Per questo, è consentito coinvolgere intermediari, come i broker.

Le azioni non solo possono essere vendute, ma anche lasciate in eredità o donate.

Quali sono i vantaggi dei fondi comuni di investimento

Possibilità di acquistare asset di alto valore

Secondo Maxim Fedorov, è razionale considerare un'azione come una quota di un portafoglio diversificato, che a volte include strumenti piuttosto costosi. Ad esempio, un fondo comune di investimento può includere azioni del valore di diverse centinaia di migliaia ciascuna. E la quota costerà solo 5-10 mila rubli.

Resilienza durante i periodi di maggiore volatilità del mercato

Grazie alla diversificazione, i fondi comuni sono in grado di mostrare una maggiore stabilità rispetto ai singoli strumenti o portafogli raccolti da investitori ordinari.

Tutto ciò rende i fondi comuni di investimento piuttosto interessanti per i clienti, compresi quei proprietari di capitale che per primi si rivolgono a strumenti finanziari moderni.

Maxim Fedorov

Facilità di controlli

L'investitore investe denaro e la società di gestione si prende cura del contenuto del portafoglio.

Rendimento potenzialmente alto

Se il portafoglio è ben bilanciato, è in grado di mostrare rendimenti significativamente più elevati rispetto a un deposito bancario.

Incentivi fiscali

Se possiedi un'azione da più di tre anni e l'hai acquistata nel 2014 o successivamente, non devi pagare l'imposta sul reddito al momento della vendita o del riscatto.

Quali sono gli svantaggi dei fondi comuni di investimento

Commissioni elevate

La società di gestione non gestisce il portafoglio gratuitamente. Prende soldi per i suoi servizi e soldi piuttosto grandi. Inoltre, la commissione dovrà essere pagata indipendentemente dal risultato finanziario: non importa se il portafoglio è salito di prezzo o meno.

Di norma, le commissioni sono incluse anche nel prezzo delle azioni. Una quota equivalente a 1.000 rubli viene venduta per 1.003 o 1.005 rubli.

Maxim Fedorov

La redditività non è garantita

Anche se un fondo comune ha mostrato buoni rendimenti in passato, questo non fornisce guadagni in futuro.

Come acquistare una quota di un fondo comune di investimento

È possibile acquistare quote di un fondo comune di investimento presso l'ufficio della società di gestione o del suo agente, ad esempio una banca.

Per legge, i fondi degli azionisti sono protetti dai rischi fuori mercato, ovvero la società di gestione non può far fallire deliberatamente il fondo. Allo stesso tempo, la protezione dalle fluttuazioni del mercato è fornita solo dalle azioni professionali del gestore. Pertanto, è importante contattare fondi comuni di investimento di società con una vasta esperienza, infrastrutture sviluppate e una reputazione decente. È positivo quando si parla di un partecipante al mercato dei servizi finanziari, premiato dalla comunità professionale e con rinomati analisti nel proprio staff.

Maxim Fedorov

Dopo aver scelto un fondo comune e una società di gestione, è necessario scrivere una domanda per l'acquisto di una quota.

Un'altra opzione è quella di acquistare una quota del portafoglio da un altro azionista. L'operazione è formalizzata da un contratto di compravendita, che deve poi essere mostrato al registrar per l'iscrizione dell'investitore nel registro.

In cosa differisce un fondo comune di investimento tradizionale da una borsa?

Oltre ai fondi comuni di investimento, esistono anche i BITIF, ovvero fondi comuni di investimento negoziati in borsa. Entrambi sono portafogli formati, parti dei quali possono essere acquistati. La differenza è che le azioni di un fondo comune di investimento tradizionale vengono vendute dalla società di gestione, mentre le azioni di una borsa, ovviamente, vengono vendute in borsa.

Le azioni di fondi comuni di investimento negoziati in borsa sono create in conformità con qualsiasi indice, ad esempio NYSE, NASDAQ, Moscow Exchange, e sono vendute direttamente in borsa. La loro liquidità è superiore alla liquidità dei fondi comuni di investimento ordinario.

Maxim Fedorov

Inoltre, i portafogli di azioni quotate in borsa sono più redditizi in termini di costi aggiuntivi. I fondi comuni di investimento tradizionali possono avere commissioni più significative, perché per la loro costituzione le società di gestione sono costrette a rivolgersi ai servizi di broker, acquistando titoli separatamente.

Infatti, gli ETF sono gli stessi ETF (ovvero gli ETF), solo di origine nazionale. Alla Borsa di Mosca, sono elencati in una sezione.

Cosa ricordare sui fondi comuni di investimento

1. Questo è un portafoglio di beni preziosi. Una società speciale è coinvolta nella formazione e nella gestione. Le azioni, cioè "pezzi" di questo portafoglio, vengono vendute agli investitori.
2. I fondi comuni possono mostrare una buona redditività, ma nessuno garantisce guadagni. Sebbene, in generale, sia vantaggioso per tutti i partecipanti che il portafoglio diventi più costoso.
3. Le commissioni elevate possono assorbire una parte significativa del reddito di un investitore. Pertanto, è importante prestare attenzione alle loro dimensioni quando si sceglie un fondo comune di investimento e una società di gestione.
4. Ma è facile investire in un fondo comune: qualcun altro gestisce il portafoglio, e tu puoi diventare comproprietario di quei beni che non puoi permetterti separatamente.
5. I fondi comuni di investimento in borsa sono più vicini agli ETF e sono spesso più redditizi dei fondi comuni di investimento tradizionali.