6 semplici regole per un investimento perfetto

2024 Autore: Malcolm Clapton | [email protected]. Ultima modifica: 2023-12-17 04:01

Secondo la maggior parte degli esperti, quasi tutti possono investire con profitto. Basta seguire alcune semplici raccomandazioni, evitando grandi perdite e controllando il rischio.

1. Scegli sempre più destinazioni

La diversificazione è l'assicurazione contro l'ignoranza.

William O'Neill è uno scrittore americano e un imprenditore di successo

Per una migliore comprensione, considera due personaggi immaginari. Il primo si chiama Vasya, ha 400 mila rubli e ha deciso di acquistare azioni di una nota azienda con loro. Il secondo personaggio è Petya, anche lui ha 400 mila rubli, ma con questi soldi ha comprato azioni di dieci società di diversi settori contemporaneamente.

Entro la fine dell'anno, le azioni di Vasya sono diminuite di prezzo e ha ricevuto una perdita. In 7 azioni su 10 di Petya sono diminuite di prezzo, ma il resto è cresciuto più volte e ha realizzato un enorme profitto. Fortuna? È improbabile, perché secondo la teoria della probabilità, Petya era inizialmente più vicino alla vittoria di Vasya. Immaginiamo ora che non dieci aziende diverse abbiano acquistato azioni, ma migliaia, comprese quelle sui mercati esteri.

Questo fenomeno è chiamato diversificazione e si verifica in molte aree della vita. Le aziende diversificano la produzione, i mercati di vendita, la valuta. Vale la pena notare che è importante acquistare non solo azioni di varie società, ma assicurarsi che provengano da diversi settori.

Alcuni imprenditori e investitori popolari criticano la diversificazione (ad esempio Warren Buffett e Robert Kiyosaki), ma resta il fatto: viene utilizzata, utilizzata e sarà utilizzata dai professionisti.

2. Preparati al peggio

Il mio principio è prima di tutto lottare per sopravvivere, e solo dopo per fare soldi.

George Soros investitore e filantropo americano

La prima cosa da fare quando si acquistano titoli o valute è valutare il rischio. Quanta percentuale del tuo capitale andrà in fondo se ti sbagli? I professionisti sono convinti che l'importo accettabile del rischio sia il 2% dei fondi disponibili. Il motivo è l'alta probabilità di una serie perdente. Immagina di commettere errori 10 volte di seguito e questo è del tutto possibile. Di conseguenza, le perdite ammonteranno solo al 20%, e rischiando di più, potresti facilmente ritrovarti in bancarotta.

Esiste un'intera area di attività di gestione: la gestione del rischio. Le banche e le grandi società di investimento prevedono persino la posizione di uno specialista del controllo del rischio. Se vuoi investire bene, allora dovresti diventare il tuo gestore del rischio.

3. Ignora le voci

Le informazioni fondamentali sul mercato che apprendi sono solitamente inutili perché il mercato le ha già contabilizzate nel prezzo.

Ed Seykota gestore patrimoniale professionale americano

Un'altra regola che viene evidenziata dagli investitori esperti è una visione globale del mercato. Sfortunatamente, molte fonti di informazione esagerano il significato di molti eventi nel mondo finanziario. Certo, alcune delle notizie più importanti hanno un peso, ma non dovrebbero essere sopravvalutate.

Lo sfondo è solo un piccolo pezzo di un enorme puzzle che deve essere risolto. I mercati non sono governati dalle leggi di nessuno, c'è sempre un compratore e un venditore. Non si sa mai quale grande partecipante vorrebbe iniziare ad acquistare beni oggi per motivi noti solo a lui.

4. Essere alla moda

La tendenza è tua amica, ma non alla fine quando gira.

Ed Seykota gestore patrimoniale professionale americano

Se osservi il mercato globale, come consigliato sopra, diventerà ovvio che i movimenti dei prezzi sono soggetti a tendenze. In alcuni anni, gli asset diventano più economici, in altri diventano più costosi e talvolta c'è un corridoio di prezzo (quando i prezzi non hanno una direzione chiara).

L'unico modo per fare soldi sugli investimenti è determinare correttamente l'attuale dinamica dei prezzi. A tal fine vengono forniti vari tipi di analisi di mercato, ad esempio l'analisi tecnica e le sue indicazioni.

Inoltre, il fattore tempo è di fondamentale importanza. Stima quanto passa in media uno strumento finanziario al giorno, alla settimana, al mese e all'anno. Queste informazioni ti forniranno un vantaggio statistico poiché stabilisci obiettivi ragionevoli e registri i profitti in modo tempestivo.

5. Riduci le perdite il più rapidamente possibile

Regola n. 1: Non perdere mai denaro. Regola n. 2: non dimenticare mai la regola n. 1.

Warren Buffett è il più grande investitore d'America

Qualsiasi investimento comporta il più delle volte il trading posizionale a lungo termine (detenzione di azioni). Quando un'operazione porta solo perdite, dovresti liberartene il prima possibile.

L'approccio più razionale è creare un piano inserendo un ordine di stop protettivo in anticipo per uscire dal commercio. Questo ti libererà dai problemi emotivi associati all'accettazione delle perdite. Molti professionisti danno l'80% del successo alle emozioni e alla psicologia, quindi questa regola non dovrebbe essere trascurata.

6. Lascia che i tuoi profitti aumentino

Quando il mercato si muove in una direzione favorevole, hai paura che il giorno successivo prenda tutti i tuoi profitti e esci dal gioco troppo presto. La paura ti impedisce di guadagnare tanto quanto avresti dovuto.

Jesse Livermore leggendario speculatore azionario americano dell'inizio del XX secolo

Questa regola è strettamente collegata alla precedente. Tutto si riduce al tracciamento intelligente della posizione. Il mercato è irrazionale ea volte non ha senso cercare di prevederne i movimenti. Una corretta gestione del denaro è la soluzione al problema.

Seguendo i consigli di cui sopra, puoi proteggerti da molti errori e delusioni. Il reddito da capitale passivo è una realtà, tanto più che è già una pratica comune all'estero. Per raggiungere il successo, devi solo lavorare un po' su te stesso.

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