Perché diventare un investitore qualificato?

2024 Autore: Malcolm Clapton | [email protected]. Ultima modifica: 2023-12-17 04:01

Hanno a disposizione un ampio campo di investimento, ma può essere il mio.

In cosa differisce un investitore qualificato da uno non qualificato

Un investitore qualificato è una categoria speciale di partecipanti ai mercati finanziari che hanno dimostrato la loro conoscenza ed esperienza. Questo status legale è dato a società finanziarie, agenzie governative e alcune persone. Con esso, possono investire in qualsiasi strumento di investimento, poiché capiscono cosa stanno facendo e quindi sono loro stessi responsabili di iniziative rischiose.

Per impostazione predefinita, un investitore è considerato non qualificato. Può essere investito solo dalla legge federale dell'11 giugno 2021 n. 192-FZ "Sugli emendamenti a determinati atti legislativi della Federazione Russa" in titoli relativamente affidabili e semplici:

• azioni di società russe che sono state ammesse alla negoziazione in borsa;
• titoli di stato della Russia e di altri paesi dell'Unione Economica Eurasiatica, Stati membri dell'Unione Europea, Irlanda e Gran Bretagna;
• obbligazioni societarie di imprese con elevato rating di investimento degli stessi paesi;
• quote di fondi di investimento aperti, negoziati in borsa e chiusi.

Nel 2020, circa 4,5 milioni di nuovi investitori sono arrivati alle borse russe, ha calcolato la Banca centrale. Questa è la metà di tutti gli investitori in Russia. Ecco la leadership del regolatore e ha deciso che i laici devono essere ancora più protetti da strumenti complessi e rischiosi.

Pertanto, dal 1 ottobre 2021, la Russia avrà due tipi di investitori non professionali: "non qualificati particolarmente protetti" e "non qualificati inattivi". I primi potranno investire solo negli strumenti della lista di cui sopra. Questi ultimi dovranno essere sottoposti a test speciali, i cui standard sono ancora in fase di sviluppo. La ricompensa è il permesso di investire in strumenti rischiosi, ma potenzialmente più redditizi, ovvero: futures, azioni di società estere al di fuori dell'indice S&P 500 e obbligazioni di altri paesi.

Perché hai bisogno dello status di investitore qualificato?

Gli investitori privati ricevono questo status Legge federale n. 39-FZ del 22 aprile 1996 (modificata l'11 giugno 2021) "Sul mercato dei valori mobiliari" per motivi di denaro: gli investimenti a loro disposizione possono portare più profitto dei titoli di grandi aziende. D'altro canto, gli investitori qualificati comprendono e accettano di essere a grande rischio e possono essere lasciati senza alcun investimento.

L'insieme specifico di titoli dipende dal broker, ma, di norma, questi sono:

• Azioni e obbligazioni di società estere non incluse nell'indice azionario S&P 500 e negoziate su borse estere: americane, britanniche, tedesche, di Hong Kong e altre.
• Derivati esteri: futures, opzioni e forward su azioni, obbligazioni, valute e indici.
• ETF su borse estere di qualsiasi società di gestione.
• (prestito in valuta) di imprese e Stati che sono negoziati sia in borsa che sul mercato over-the-counter.
• Quote di fondi di investimento, venture e hedge fund.

Cosa serve per diventare un investitore qualificato

Per ottenere 1. Legge federale n. 39-FZ del 22 aprile 1996 (modificata l'11 giugno 2021) "Sul mercato dei titoli"

2. Ordinanza della Banca di Russia del 29 aprile 2015 n. 3629-U "Sul riconoscimento delle persone come investitori qualificati e sulla procedura per la tenuta del registro delle persone riconosciute come investitori qualificati" questo status, le persone giuridiche devono lavorare con mercati o hanno un capitale di 200 milioni di rubli o più. Molto spesso, quelli qualificati includono fondi di investimento e pensione, compagnie assicurative, banche, organizzazioni finanziarie internazionali e alcuni dipartimenti russi.

Un individuo riconosce l'ordinanza della Banca di Russia del 29 aprile 2015 n.n. 3629-U "Sul riconoscimento delle persone come investitori qualificati e la procedura per la tenuta del registro delle persone riconosciute come investitori qualificati" da parte di un investitore qualificato, intermediari o banche commerciali. Valutano una persona secondo l'elenco dei requisiti, che è descritto nella legge. È sufficiente che un investitore soddisfi uno dei criteri.

Avere la quantità di denaro richiesta

L'investitore deve confermare di avere almeno 6 milioni di rubli investiti in determinati beni:

• qualsiasi valuta sui conti con banche russe e straniere;
• metalli preziosi su conti di metalli non assegnati;
• azioni, obbligazioni e quote di fondi comuni di investimento, comprese quelle cedute a gestioni fiduciarie;
• futures, opzioni e altri strumenti del mercato dei derivati.

Non vengono presi in considerazione titoli di intermediari esteri, immobili, automobili, nonché denaro su carte di credito e conti di persone giuridiche.

Fai molto trading sul mercato finanziario

Vengono conteggiate le operazioni in titoli e derivati degli ultimi quattro trimestri. Un investitore deve negoziare per almeno sei milioni di rubli, chiudere almeno 40 transazioni e condurle almeno una volta al mese.

Ottieni un'educazione economica, un certificato o un certificato

Se un investitore ha ricevuto un'istruzione superiore in economia, tale persona è immediatamente pronta per essere riconosciuta come qualificata. La legge non definisce programmi di formazione specifici, quindi i broker decidono da soli cosa considerare una specialità adatta. Ma è importante che l'università abbia anche il diritto di certificare i professionisti del mercato mobiliare. Ora solo quattro istituzioni possono farlo: il Centro di formazione MFC, l'Università di Economia di Samara, l'Istituto Ural del mercato azionario e l'Università russa di Economia.

Un'altra opzione è studiare da soli, superare gli esami e ottenere un certificato di specialista dei mercati finanziari, revisore dei conti o attuario assicurativo (esperto in sicurezza e rischi finanziari) o un certificato di Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) o Responsabile del rischio finanziario (FRM) …

Lavorare in un istituto finanziario

Viene considerato solo il lavoro direttamente correlato ai mercati finanziari: è necessario effettuare transazioni con titoli o derivati, gestire i rischi, eseguire analisi o almeno preparare raccomandazioni per i trader.

Se l'organizzazione stessa è considerata un investitore qualificato, per una persona sono sufficienti due anni di esperienza lavorativa. In caso contrario, sono necessari tre anni.

Come registrare correttamente lo status di investitore qualificato

Non esiste un registro statale unificato degli investitori qualificati in Russia. Ogni broker o società di gestione mantiene la propria Ordinanza della Banca di Russia n. 3629-U del 29 aprile 2015 "Sul riconoscimento delle persone come investitori qualificati e la procedura per la tenuta del registro delle persone riconosciute come investitori qualificati". nuovamente la procedura.

Questo è in parte il motivo per cui su Internet ci sono molte offerte per ottenere lo status di investitore qualificato a un prezzo basso: utilizzando falsi certificati di reddito, volume di scambi o esperienza lavorativa. È meglio non essere d'accordo, perché la Banca centrale controlla periodicamente i registri delle imprese.

Se viene scoperto un falso, l'investitore, nella migliore delle ipotesi, verrà immediatamente bloccato con tutti i beni. Nel peggiore dei casi, puoi essere citato in giudizio per falsificazione di documenti e frode.

Ogni azienda ha le proprie regole per lo svolgimento delle procedure legali, a volte più rigorose di quanto richiesto dalla legge. Pertanto, le azioni specifiche possono differire, ma l'essenza generale è la seguente.

Preparare i documenti

La società chiederà conferma che l'investitore sia idoneo per lo status qualificato. Ha senso raccogliere in anticipo i documenti giustificativi:

• Estratti conto e rapporti della società di gestione per confermare che ci sono sei milioni.
• Dichiarazione sulle transazioni per quattro trimestri dal broker: mostra il fatturato e il numero di transazioni.
• Diploma, diploma di scuola superiore o certificato - per confermare l'istruzione.
• Una copia di un libro di lavoro o di un contratto - per certificare l'esperienza lavorativa.

Quindi devi venire all'ufficio di una banca o di un broker, firmare una domanda e presentare i documenti necessari. A volte possono essere inviati tramite e-mail o posta raccomandata. È meglio verificare le formalità con l'organizzazione specifica.

Compila una domanda

Anche il modulo di domanda varia, ma include almeno i dati personali e i documenti giustificativi. Articoli frequenti oltre a loro:

• Strumenti per i quali viene rilasciato lo status. L'investitore può scegliere se desidera qualificarsi per titoli, futures e opzioni o entrambi.
• Accettare maggiori rischi. Una persona potrà investire in strumenti sui quali è possibile effettivamente perdere tutto il capitale.
• Rifiuto di pagare la legge federale n. 46-FZ del 5 marzo 1999 "Sulla protezione dei diritti e degli interessi legali degli investitori nel mercato dei valori mobiliari" dal fondo di compensazione. È un'impresa statale che aiuta gli investitori e gli azionisti di società in bancarotta, ma solo gli individui.

Invia documenti al broker

A tutto il resto penseranno i gestori dalla parte dell'intermediario o della banca: verificheranno i documenti e la domanda, richiederanno informazioni aggiuntive e aggiungeranno i dati dell'investitore alla loro lista di quelli qualificati.

È importante considerare qui che dovrai passare attraverso l'identificazione: presso l'ufficio dell'azienda con un passaporto o utilizzando una firma elettronica.

Cosa vale la pena ricordare

1. Un investitore qualificato è una categoria di partecipanti ai mercati finanziari che hanno confermato la loro conoscenza ed esperienza. Questo è lo status legale che ottengono le persone e alcune organizzazioni.
2. Un investitore non qualificato può investire in un elenco limitato di attività, un investitore qualificato in tutto.
3. Gli strumenti a disposizione degli investitori qualificati possono sia portare alti rendimenti che distruggere tutto il capitale.
4. Gli investitori qualificati possono essere persone con educazione finanziaria, esperienza lavorativa adeguata, un grande volume di transazioni sul mercato o capitale da 6 milioni di rubli.
5. Lo status di investitore qualificato viene assegnato dalle banche e dagli intermediari stessi, quindi la procedura e i requisiti sono diversi per ognuno.